Komisija zahtijeva da #Malta #MoneyLaundering nadgleda kako bi pojačao nadzor banaka

Nakon zahtjeva Komisije, Europsko bankarsko tijelo (EBA) istražilo je i zaključilo da Malteška jedinica za financijsku obavještajnu analizu (FIAU) krši zakon Unije te je izdalo Preporuku 11. srpnja 2018. Smatralo je da Malta nije pravilno nadzirala financijske institucije i osigurala njihovu poštivanje pravila protiv pranja novca.

Nadovezujući se na preporuku Europskog bankarskog tijela i uvažavajući mjere koje je u međuvremenu usvojila Malta radi rješavanja utvrđenih nedostataka, Europska komisija usvojila je službeno mišljenje na temelju EBA uredbe. Mišljenje zahtijeva da malteški nadzornik za pranje novca (Jedinica za financijsku obavještajnu analizu) poduzme dodatne mjere kako bi u potpunosti ispunio svoju obvezu prema četvrtoj Direktivi o sprečavanju pranja novca da djelotvorno nadzire financijske institucije na svom teritoriju, uključujući tako što će imati učinkovit režim sankcioniranja .

Prvi potpredsjednik Frans Timmermans rekao je: "Kako bi zaštitili sigurnost Europljana i osigurali siguran i pouzdan financijski sustav, svaka vlast u svakoj državi članici mora u potpunosti poštivati ​​pravila EU-a o pranju novca. I dalje budni i spremni djelovati tako da svako kršenje brzo se sanira i ta bolja nadzorna praksa osigurava da se to više ne ponovi. "

Potpredsjednik Komisije za financijsku stabilnost, financijske usluge i tržište kapitala Valdis Dombrovskis rekao je: „Moramo osigurati da naša nadzorna tijela pravilno procijene i ublaže rizike od pranja novca i financiranja terorizma u financijskom sektoru. Europsko bankarsko tijelo pridonosi usklađenoj primjeni pravila nadzora nad pranjem novca. Naš prijedlog iz rujna EBA će opremiti dodatnim instrumentima i resursima potrebnim za osiguravanje učinkovite suradnje i konvergencije nadzornih standarda. Računam na suradnju Europskog parlamenta i Vijeća kako bi ovaj prijedlog brzo pretvorio u zakonodavstvo. "

Povjerenica za pravdu, ravnopravnost spolova i potrošače Vera Jourová dodala je: "Europa ima najjača pravila protiv pranja novca na svijetu. Ali moraju se provoditi s istim visokim standardima u cijeloj EU kako bi se izbjeglo stvaranje slabe veze. Malta i druge zemlje moraju imati dobro opremljena tijela i u potpunosti primijenjena pravila. Komisija će upotrijebiti sve svoje ovlasti, uključujući postupke za kršenje zakona, kako bi zatvorila sve rupe u borbi protiv pranja novca. "

Konkretnije, Europska komisija poziva maltešku Jedinicu za financijsku obavještajnu analizu da poduzme niz mjera koje uključuju:

Oglas

•          Poboljšanje svoje metodologije za procjenu rizika pranja novca i financiranja terorizma;
•          unaprjeđivanje strategije nadzora i nadzora usklađivanjem resursa s rizikom pranja novca od strane određenih institucija;
•          osiguravanje da nadležno tijelo može reagirati u prikladno vrijeme kada se identificira slabost, uključujući i reviziju svojih postupaka sankcioniranja;
•          osigurati da je donošenje odluka pravilno obrazloženo i dokumentirano, i;
•         usvajanje sustavnih i detaljnih postupaka vođenja evidencija za offsite inspekcije.

Poboljšanje provedbe pravila EU protiv pranja novca u cijeloj EU

Borba protiv pranja novca i financiranja terorizma je prioritet Junckerove komisije. Komisija koristi sve alate na raspolaganju kako bi se osiguralo da se visoki europski standardi primjenjuju u praksi diljem EU.

U ovom slučaju, Komisija je po prvi puta iskoristila svoju moć zatražiti od Europske banke da istražuje moguće povrede prava Unije od strane tijela države članice. Komisija je od tada zatražila od Europske banke da provede istragu nadležnih tijela u Latviji, Danskoj i Estoniji, gdje su nedavni slučajevi izazvali zabrinutost zbog učinkovite provedbe pravila za sprečavanje pranja novca od strane nacionalnih vlasti. Europska tijela za bankarstvo igraju važnu ulogu u promicanju konvergencije supervizorske prakse kako bi se osigurala usklađena primjena pravila nadzora nad pranje novca.

U cilju rješavanja preostalih nedostataka u postojećem pravnom okviru na europskoj razini, Komisija je 12 rujna 2018 usvojila Priopćenje i prijedlog dalje jačati mandat EBA-e za bolje rješavanje rizika od pranja novca i poboljšati suradnju i razmjenu informacija između nadzornih tijela. Ovaj prijedlog trebaju usvojiti suzakonodavci kao prioritet.

Provođenje četvrti a peti Direktive protiv pranja novca znatno je ojačalo regulatorni okvir EU-a, uključujući pravila o suradnji između pranja novca i prudencijalnih supervizora. Komisija pozorno prati pravilnu provedbu 4th Direktive protiv pranja novca, uključujući postupke prekršaja, gdje je to potrebno. Komisija je do sada otvorila, postupcima zbog povrede prava za neobjavljivanje mjera transpozicije na 4^th Direktiva o pranju novca protiv 21 države članice: tri su trenutno u fazi upućivanja na sud (Rumunjska, Irska i Luksemburg), jedna u mirovanju (Grčka), devet u fazi obrazloženih mišljenja i osam u fazi pisama formalne obavijesti.

Sljedeći koraci

Malteška Jedinica za financijsku obavještajnu analizu ima deset radnih dana od primitka mišljenja kako bi obavijestila Komisiju i Europsko bankarsko tijelo o mjerama koje namjerava poduzeti radi ispunjavanja svojih obveza. Ovaj postupak prema Uredbi o EBA-i odvojen je i ne dovodeći u pitanje prerogativ Komisije da pokrene postupak za povredu prava protiv Malte.

pozadina

Korištenje električnih romobila ističe EBA uredba (članak 17. stavak 4.) daje Europskoj komisiji ovlast za izdavanje službenog mišljenja koje zahtijeva od nacionalnog tijela, odgovornog za provedbu pravila o sprječavanju pranja novca u financijskom sektoru, da poduzme mjere za potpuno poštivanje zakona Unije, ako ima nije uspio učiniti. Službeno mišljenje Komisije uzima u obzir preporuku EBA-e.

U tom je postupku Komisija poslala pismo Europskoj agenciji za bankarstvo u listopadu 2017, tražeći od njega da osigura da institucije odgovorne za nadzor okvira protiv pranja novca utemeljene na Malti, udovoljavaju zahtjevima zakona EU o sprječavanju pranja novca , Europska banka za bankarstvo provodila je preliminarnu istragu, uključujući posjetu na licu mjesta u relevantnim malteškim institucijama. U 11 srpnju 2018, EBA je odlučila da Maltese tijelo (FIAU) uistinu krši zakon Unije i usvojila formalnu preporuku tijelu. To je prvi put da je EBA izdao kršenje preporuka Unije o pravu na području pranja novca.

Više informacija 

Mišljenje Komisije upućeno Malti za financijsku obavještajnu analizu

Protiv pranja novca i financiranja borbe protiv terorizma

EBA Preporuka

Povreda protiv država članica o provedbi 4-a^th Direktiva protiv pranja novca