Prema strožim pravilima protiv pranja novca EU

Definicija
Pranje novca je proces prikrivanja ilegalnog porijekla imovine (obično gotovine) tako da se ne može povezati sa zločinom (npr. Trgovina drogom, oružjem i ljudskim bićima, krađa, iznuđivanje, korupcija itd.).Kako funkcionira
Kriminalci imaju mnogo načina prikrivanja prljavog novca, ali obično se sastoji od tri faze:

1. plasman	2. raslojavanje	3. Integracija
Položite prljavi novac na bankovni račun. Primjeri: podjela gotovine u manje iznose za lakši prijevoz u inozemstvo; prebaciti ga u zlatne poluge ili čekove	Skrivanje nezakonitog podrijetla sredstava. Primjeri: bankovni prijenosi; podjela na bankovne račune, zemlje, pojedince, tvrtke	Stvorite prividno pravno porijeklo za sredstva koja zatim ponovno ulaze u normalan ekonomski krug. Primjeri: stvaranje fiktivnih ugovora, faktura, zajmova; izrada dobitaka u kasinu; prikrivanje vlasništva nad imovinom

Izvor: OECD

Uobičajene tehnike

• Fiktivni računi: fakture se izdaju za fiktivne usluge ili za manje od prijavljene vrijednosti. To omogućuje tvrtki da opravda iznose koje ima na svojim bankovnim računima, što ih čini legitimnim.

• Prednja poduzeća: Kako bi se „isprala“ ilegalna sredstva, bankovni se depoziti vrše putem korporativnih tvrtki (koje postoje samo na papiru) ili tvrtki (poznatih i kao podređene tvrtke) koje su izravno ili neizravno povezane s kriminalnom organizacijom.

Nova pravila osigurat će veću transparentnost i bolji pregled financijskih transakcija, što otežava osnivanje lažnih tvrtki i prijenos prljavog novca s jednog računa na drugi.
Očekuje se da će se glasovanje održati u ožujku. Pregovori sa Vijećem i Europskom komisijom vjerojatno će početi kada Italija preuzme predsjedanje Vijećem u drugoj polovici godine.