Crna lista EU-a za pranje novca je vježba uzaludnosti – i neopravdanog maltretiranja

U svojih šest godina postojanja, popis EU-a “visokorizičnih trećih zemalja” nije učinio mnogo dalje od ponavljanja rada etabliranih nadzornika pranja novca – osim nekoliko, naizgled namjernih odlazaka. Neke od ovih crnih lista prave pravu štetu, piše Sela Molisa, bivši zastupnik i ministar u Republici Vanuatu, te bivši guverner Grupe Svjetske banke za Vanuatu.

Iako šira javnost možda ne zna mnogo o Radnoj skupini za financijsko djelovanje (FATF), ona je jedina najvažnija institucija u svijetu u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma (ili SPN/FT).

Osnovan 1989. od strane G7 i smješten u OECD-u u Parizu, FATF se sastoji od 37 zemalja članica, 2 organizacije članice (od kojih je jedna EU) i bezbroj pridruženih članica i organizacija promatrača. FATF zadužen za definiranje minimalnih zahtjeva i promicanje najboljih praksi u AML/CFT-u za globalna tržišta održava dvije liste praćenja jurisdikcija koje ne ispunjavaju te standarde, klasificirane kao "visoki rizik" ili "pod pojačanim nadzorom". Većina financijskih institucija u svijetu oslanja se na ove popise za svoje provjere usklađenosti, od lokalnih banaka i pružatelja usluga plaćanja pa sve do BIS-a, MMF-a i Svjetske banke. O dodavanju i povlačenju s ovih popisa odlučuje se naknadno temeljite i intenzivne međusobne procjene, i imaju velike posljedice za izglede međunarodne trgovine i ekonomske izglede ciljanih jurisdikcija.

Ludilo u metodi

Dok FATF nedvojbeno radi dobar posao nadzora nad financijskim tržištima, Europska komisija odlučila je 2016. pokrenuti vlastiti, zasebni popis "treće zemlje visokog rizika" za svrhe SPN/FT. Isprva je to bila točna kopija FATF lista; Komisija je potom uvela vlastitu metodologiju 2018., koja je revidirana 2020. kao „dvoslojni pristup” s „osam građevnih blokova”, osiguravajući robustan, objektivan i transparentan nadzor. Koliko god to zvučalo visokoumno, rezultirajući popis i dalje ostaje dosljedno sličan nalazima FATF-a, kao i tijekom godina – uz nekoliko značajnih iznimaka.

In njegova trenutna iteracija (siječanj 2022.), europski popis uključuje 25 jurisdikcija, baš kao i trenutne FATF liste (ožujak 2022.). Samo četiri imena pojavljuju se na popisu EU-a, ali ne i na popisu FATF-a – Afganistan, Trinidad i Tobago, Vanuatu i Zimbabve – a još četiri nema s popisa EU-a – Albanija, Malta, Turska i Ujedinjeni Arapski Emirati.

Dok FATF dokumentira svako uvrštavanje i uklanjanje s popisa s najvećom jasnoćom, isto se ne može reći za Europsku komisiju. Svatko tko pokuša razumjeti razloge za ovih osam iznimaka, upada u labirint bizantskog govora koji nikada ne vodi do pravog razumijevanja. Obrazloženje je dostupno svima da ga vide, ali čak i najiskusniji tehnokrat bio bi zbunjen pokušavajući ga dešifrirati.

Oglas

Zanimljivi slučaj Vanuatua

Pogledajmo slučaj Vanuatua, malene, siromašne otočne države od 300,000 stanovnika koja se nalazi između Fidžija, Nove Kaledonije i Salomonskih otoka. Tijekom procjene koju je 2015. odobrio FATF, pokazalo se da zemlja ne ispunjava svoje obveze u pogledu SPN/FT, a iako do tada nije prijavljen nijedan incident, FATF je oprezno naveo Vanuatu kao "pod pojačanim nadzorom".

Kao nerazvijena zemlja, Vanuatu ima mnogo hitnih prioriteta, počevši od hitne potrebe za razvojem odgovarajuće infrastrukture, zdravstvene skrbi i obrazovanja, a te se godine oporavljao od iznimno razornog ciklona Pam. No, njezini čelnici znali su da uvrštenje na FATF nije mala stvar, a vlada se okupila zajedno s financijskom industrijom i poduzela ambiciozan zakonski reviziju koja je stvorila nove institucije zadužene za provođenje strožih kontrola AML-CFT. Nakon inspekcije na licu mjesta, FATF je bio zadovoljan i uklonio Vanuatu s liste u lipnju 2018.

Bilo je to otprilike u isto vrijeme kada je Europska komisija usvojila svoju vlastitu metodologiju za stavljanje na crnu listu za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma, i dok je sve financijske institucije na svijetu primijetile odluku FATF-a, Bruxelles nije – a Vanuatu je do danas ostao na listi EU-a. .

Birokratska neprozirnost

Koliko god bila temeljita, europska metodologija koja je Vanuatu držala na crnoj listi nije uključivala nikakvu izravnu procjenu ili bilo kakav zahtjev za informacijama; to je bio jednostrani proces koji se odvijao u vakuumu, u potpunosti u uredu u Bruxellesu, bez ikakve komunikacije s čelnicima zemlje. Tek sredinom 2020. Komisija je konačno dostavila pregled preduvjeta za uklanjanje Vanuatua s popisa; ali dokument je bio opterećen pogrešnim izjavama i, kada su bili pritisnuti na odgovore, birokrati su vukli još godinu i pol prije nego što su poslali drugu, još zbunjujuću zbrka zbunjujućih preporuka.

Do danas je proces koji bi vodio do uklanjanja Vanuatua s europskog popisa visokorizičnih zemalja i dalje nedostižan. Prošle su četiri godine otkako su FATF i većina globalnih institucija smatrali da je zemlja usklađena, ali Bruxelles se i dalje odbija s tim i daje malo objašnjenja zašto.

Vanuatu nije jedina žrtva misterioznih puteva Komisije. Irak je svojedobno dijelio istu sudbinu – uklonjen od strane FATF-a u istoj odluci iz 2018., ali je ipak ostao na crnoj listi EU-a – sve dok nije konačno postalo jasno u siječnju. Dva mjeseca kasnije stiglo je "Ups!" trenutak za Komisiju, kada je to otkrio Međunarodni konzorcij istraživačkih novinara kako je telekomunikacijski div Ericsson platio novac za zaštitu za premještanje opreme kroz teritorij koji drži ISIS. U međuvremenu, u Vanuatuu nikada nije zabilježen niti jedan slučaj financiranja terorizma, niti bilo kakvo pranje novca.

Savršeni žrtveni jarac

Vanuatu je mlada zemlja – proglasila je neovisnost od Britanije i Francuske prije samo 42 godine – i tek je nedavno diplomirala na statusu najnerazvijenije. Sljedeći logičan korak u njegovom razvoju bio bi diverzificirati svoje gospodarstvo i povećati svoj mršav BDP (trenutačno ispod 1 milijarde dolara) sudjelovanjem u globalnoj trgovini i privlačenjem stranih investitora. Dokle god EU inzistira na dezinformiranju stranih ulagača i korespondentskih banaka da je Vanuatu utočište za perače novca i teroriste, on ga učinkovito koči od postizanja ovih ciljeva – još uvijek bez jasnog puta do ukidanja nakon četiri duge godine. 

Bruxelles može diskriminirati Vanuatu koliko god želi jer je mala zemlja savršeno žrtveno janje; ne uzvraća, nema saveznike i ne zapošljava lobiste. To je miran narod koji pati u tišini. Ali europski porezni obveznici bilo bi mudro zamoliti svoje birokrate da pokažu kako točno njihov popis visokorizičnih trećih zemalja nije vježba u čistoj uzaludnosti i rasipanju – sa samo štetnim utjecajima na siromašne zemlje.

Podijelite ovaj članak: