Borba protiv pranja novca: Vijeće i parlament slažu se oko stvaranja nove vlasti

Vijeće i Parlament postigli su privremeni dogovor o stvaranju novog europskog tijela za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma (AMLA) - središnjeg dijela paketa za borbu protiv pranja novca, čiji je cilj zaštititi građane EU-a i financijski sustav EU-a od pranje novca i financiranje terorizma.

AMLA će imati izravne i neizravne nadzorne ovlasti nad visokorizičnim obveznicima u financijskom sektoru. Ovim sporazumom izostavljena je odluka o mjestu sjedišta agencije, o čemu se i dalje raspravlja u zasebnom kolosijeku.

S obzirom na prekograničnu prirodu financijskog kriminala, novo će tijelo potaknuti učinkovitost okvira za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma (AML/CFT) stvaranjem integriranog mehanizma s nacionalnim nadzornim tijelima kako bi se osiguralo da se obveznici pridržavaju Obveze vezane uz AML/CFT u financijskom sektoru. AMLA će također imati pomoćnu ulogu u pogledu nefinancijski sektorii koordinirati financijske obavještajne jedinice u državama članicama.

Uz nadzorne ovlasti i kako bi se osigurala usklađenost, u slučajevima ozbiljnog, sustavnog ili opetovanog kršenja izravno primjenjivih zahtjeva, Tijelo će izreći novčane sankcije na odabranim obveznicima.

Nadzorne ovlasti

Privremeni sporazum dodaje ovlasti AMLA-u na neposredno nadzirati određene vrste kreditnih i financijskih institucija, uključujući pružatelji usluga kripto imovine, ako se smatraju visokorizičnima ili djeluju preko granica.

AMLA će provesti a izbor kreditnih i financijskih institucija koji predstavljaju visok rizik u nekoliko država članica. Odabrane obveznike nadzirat će zajednički nadzorni timovi predvođeni AMLA-om koji će između ostalog provoditi procjene i inspekcije. Sporazumom se povjerava ovlaštenje da nadzire do 40 grupa i entiteta u prvom selekcijskom procesu.

Za neizabrani obveznici, nadzor SPN/FT-a ostao bi prvenstveno na nacionalnoj razini.

Oglas

Za nefinancijski sektor, AMLA će imati pomoćnu ulogu, provodeći preglede i istražujući moguća kršenja u primjeni AML/CFT okvira. AMLA će imati ovlasti izdavati neobvezujuće preporuke. Nacionalna nadzorna tijela moći će dobrovoljno osnovati koledž za nefinancijski subjekt koji djeluje preko granica ako se to bude smatralo potrebnim.

Privremeni sporazum proširuje opseg i sadržaj nadzorne baze podataka AMLA-e tražeći od Tijela da uspostavi i ažurira središnja baza podataka relevantni za nadzorni sustav SPN/FT.

Ciljane financijske sankcije

Tijelo će nadzirati imaju li odabrani obveznici uspostavljene interne politike i postupke kako bi osigurali provedbu ciljanih financijskih sankcija zamrzavanja imovine i oduzimanja imovine.

Vladavina

AMLA će imati glavni odbor sastavljen od predstavnika nadzornika i financijskih obavještajnih jedinica iz svih država članica, te izvršni odbor, koji bi bio upravno tijelo AMLA-e, sastavljen od predsjednika Tijela i pet neovisnih članova s ​​punim radnim vremenom.

Vijeće i Parlament uklonili su pravo veta Komisije na neke od ovlasti izvršnog odbora, posebice njegove proračunske ovlasti.

Zviždanje

Privremeni sporazum uvodi pojačani mehanizam za prijavu zviždaka. Što se tiče obveznika, AMLA će se baviti samo izvješćima koja dolaze iz financijskog sektora. Također će moći prisustvovati izvješćima zaposlenika državnih tijela.

nesuglasice

AMLA će dobiti ovlast rješavanja nesporazuma s obvezujućim učinkom u kontekstu kolegija financijskog sektora i, u svakom drugom slučaju, na zahtjev financijskog nadzornika.

AMLA sjedalo

Vijeće i Europski parlament trenutno pregovaraju o načelima procesa odabira lokacije sjedišta novog tijela. Nakon dogovora o postupku odabira, postupak odabira sjedišta bit će zaključen i lokacija će biti uvedena u pravilnik.

Sljedeći koraci

Tekst privremenog sporazuma sada će biti finaliziran i predstavljen predstavnicima država članica i Europskom parlamentu na odobrenje. Ako budu odobreni, Vijeće i Parlament će morati službeno usvojiti tekstove.

Pregovori između Vijeća i Parlamenta o Uredbi o zahtjevima za sprječavanje pranja novca za privatni sektor i Direktivi o mehanizmima za sprječavanje pranja novca još uvijek su u tijeku.

pozadina

Dana 20. srpnja 2021. Komisija je predstavila svoj paket zakonodavnih prijedloga za jačanje pravila EU-a o borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma (AML/CFT). Ovaj paket se sastoji od:

• uredbu kojom se uspostavlja novo tijelo EU-a za borbu protiv pranja novca (AMLA) koje će imati ovlasti izricanja sankcija i kazni
• propis kojim se preinačuje propis o prijenosima sredstava koji ima za cilj učiniti prijenose kripto-imovine transparentnijim i potpunije sljedivim
• propis o zahtjevima protiv pranja novca za privatni sektor
• direktiva o mehanizmima protiv pranja novca

Vijeće i Parlament postigli su privremeni dogovor o uredbi o prijenosima sredstava 29. lipnja 2022.

• Prijedlog Komisije o AMLA-i
• Prijedlog Komisije o Uredbi o AML-u
• Prijedlog Komisije o AML direktivi
• Borba protiv pranja novca: postignut privremeni sporazum o transparentnosti prijenosa kripto imovine (priopćenje za javnost, 29. lipnja 2022.)
• Borba protiv pranja novca i financiranja terorizma (pozadinske informacije)

Podijelite ovaj članak: