Oštrije pravila o pranju novca za borbu protiv utaje poreza i financiranja terorizma

Četvrta direktiva o sprečavanju pranja novca (AMLD) po prvi će put obvezati države članice EU-a da vode središnje registre podataka o krajnjim "stvarnim" vlasnicima korporacija i drugih pravnih osoba, kao i trustove. Ti središnji registri nisu bili predviđeni u početnom prijedlogu Europske komisije, ali su ih zastupnici uključili u pregovore. Tekst također utvrđuje posebne obveze izvješćivanja banaka, revizora, odvjetnika, agenata za promet nekretninama i kockarnica, između ostalog, o sumnjivim transakcijama njihovih klijenata.'

Središnji registri bit će dostupni vlastima i njihovim financijskim obavještajnim jedinicama (bez ikakvih ograničenja), 'obveznicima' (poput banaka koje obavljaju svoje "dubinske provjere"), kao i javnosti (iako javni pristup može biti podložno internetskoj registraciji osobe koja to zahtijeva i naknadi za pokrivanje administrativnih troškova). Da bi pristupila registru, osoba ili organizacija (npr. istraživački novinari ili nevladine organizacije) u svakom će slučaju morati pokazati legitimni interes za sumnju u pranje novca, financiranje terorizma i u predikatnim kaznenim djelima koja bi mogla pomoći u njihovom financiranju, poput korupcije, poreznih kaznenih djela i prijevara. Te bi osobe mogle pristupiti informacijama poput imena stvarnog vlasnika, mjeseca i godine rođenja, državljanstva, države prebivališta i podataka o vlasništvu. Svako izuzeće od pristupa koje pružaju države članice bit će moguće samo "od slučaja do slučaja, u iznimnim okolnostima".

Podaci o središnjem registru o povjerenjima bit će dostupni samo vlastima i obveznicima.

Posebne mjere za 'politički izložene' osobe

Tekst pojašnjava pravila o "politički izloženim" osobama ", tj. Osobama kojima je rizik od korupcije veći od uobičajenog zbog političkih položaja na kojima su, poput šefova država, članova vlade, sudaca vrhovnog suda i članova parlamenta , kao i članovi njihovih obitelji.

Ako postoje visoki rizični poslovni odnosi s takvim osobama, potrebno je poduzeti dodatne mjere, npr. Utvrditi izvor bogatstva i uključeni izvor sredstava, kaže se u direktivi.

Oglas

Praćenje transfera sredstava

Zastupnici su također odobrili uredbu o "transferima sredstava" koja ima za cilj poboljšati sljedivost obveznika i primatelja i njihove imovine.

Sljedeći koraci

Države članice imat će dvije godine za prijenos direktive o suzbijanju pranja novca u svoje nacionalne zakone. Uredba o transferima sredstava izravno će se primjenjivati ​​u svim zemljama članicama 20 dana nakon objave u Službenom listu EU.