Premlaćivanje financijskog kriminala: Komisija revidira pravila protiv pranja novca i suzbijanja pravila financiranja terorizma

Europska komisija predstavila je ambiciozni paket zakonodavnih prijedloga za jačanje pravila EU-a protiv pranja novca i suzbijanja financiranja terorizma (AML / CFT). Paket također uključuje prijedlog za stvaranje novog tijela EU-a za borbu protiv pranja novca. Ovaj paket dio je obveze Komisije da zaštiti građane EU-a i financijski sustav EU-a od pranja novca i financiranja terorizma. Cilj ovog paketa je poboljšati otkrivanje sumnjivih transakcija i aktivnosti i zatvoriti rupe koje kriminalci koriste za pranje ilegalne dobiti ili financiranje terorističkih aktivnosti putem financijskog sustava.

Kao što se podsjeća u EU-u Strategija sigurnosne unije za 2020.-2025., jačanje okvira EU-a za pranje novca i suzbijanje financiranja terorizma također će pomoći u zaštiti Europljana od terorizma i organiziranog kriminala.

Mjere uvelike poboljšavaju postojeći okvir EU uzimajući u obzir nove i nove izazove povezane s tehnološkim inovacijama. To uključuje virtualne valute, integriraniji financijski tijek na jedinstvenom tržištu i globalnu prirodu terorističkih organizacija. Ovi će prijedlozi pomoći u stvaranju puno konzistentnijeg okvira za olakšavanje poštivanja zahtjeva za operatore koji podliježu pravilima pranja novca i finansiranja terorizma, posebno za one koji su aktivni preko granice.

Današnji paket sastoji se od četiri zakonodavna prijedloga:

• A Uredba o osnivanju novog tijela EU za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma;
• A Uredba o BPPN / BPFT koja sadrži izravno primjenjiva pravila, uključujući i područja dužne pažnje i korisnog vlasništva;
• Šesti Direktiva o BPPN / BPFT („AMLD6“), koja zamjenjuje postojeću Direktivu 2015/849 / EU (četvrta AML direktiva izmijenjena i dopunjena petom AML direktivom), koji sadrži odredbe koje će se prenijeti u nacionalno pravo, poput pravila o nacionalnim nadzornicima i jedinicama financijske obavještajne službe u državama članicama;
• A rrevizija Uredbe o transferima sredstava iz 2015. za praćenje prijenosa kripto-imovine (Uredba 2015/847 / EU).

Izvršni potpredsjednik gospodarstva koji djeluje za ljude Valdis Dombrovskis rekao je: „Svaki svježi skandal s pranjem novca jedan je previše skandal - i poziv na uzbunu da naš posao na zatvaranju rupa u našem financijskom sustavu još nije gotov. Posljednjih smo godina postigli ogroman iskorak i naša su pravila EU o borbi protiv pranja novca sada među najtežim na svijetu. Ali sada ih treba dosljedno primjenjivati ​​i pomno nadzirati kako bi bili sigurni da stvarno grizu. Zbog toga danas poduzimamo ove hrabre korake kako bismo zatvorili vrata pranju novca i spriječili kriminalce da svoje džepove ne stave u nezakonito stečenu dobit. "

Novo tijelo EU AML (AMLA)

U središtu današnjeg zakonodavnog paketa je stvaranje novog tijela EU-a koje će transformirati nadzor od pranja novca i finansiranja terorizma u EU i poboljšati suradnju među financijskim obavještajnim jedinicama. Novo tijelo za sprečavanje pranja novca na razini EU (AMLA) bit će središnje tijelo koje koordinira nacionalna tijela kako bi osiguralo da privatni sektor ispravno i dosljedno primjenjuje pravila EU. AMLA će također podržati FIU-e da poboljšaju svoje analitičke kapacitete oko nezakonitih tokova i financijsku inteligenciju učine ključnim izvorom za agencije za provođenje zakona.

Oglas

AMLA će posebno:

• Uspostaviti jedinstveni integrirani sustav nadzora od pranja novca i finansiranja terorizma u cijeloj EU, zasnovan na zajedničkim nadzornim metodama i konvergenciji visokih nadzornih standarda;
• izravno nadzirati neke od najrizičnijih financijskih institucija koje posluju u velikom broju država članica ili zahtijevaju hitne mjere za rješavanje neposrednih rizika;
• nadgledati i koordinirati nacionalne supervizore odgovorne za druge financijske subjekte, kao i koordinirati nadzornike nefinancijskih subjekata, i;
• podržati suradnju među nacionalnim financijskim obavještajnim jedinicama i olakšati koordinaciju i zajedničke analize između njih kako bi se bolje otkrile nezakoniti financijski tokovi prekogranične prirode.

Jedinstveni pravilnik EU-a za BPPN / BPFT

Jedinstveni pravilnik EU-a za BPPN / CFT uskladit će pravila o BPPN / CFT-u diljem EU-a, uključujući, na primjer, detaljnija pravila o dubinskoj pažnji kupaca, korisnom vlasništvu i ovlastima i zadatku nadzornika i financijsko-obavještajnih jedinica (FIU). Postojeći nacionalni registri bankovnih računa bit će povezani, pružajući FIU-ima pristup informacijama o bankovnim računima i sefovima. Komisija će također omogućiti tijelima za provođenje zakona pristup ovom sustavu, ubrzavajući financijske istrage i povrat kriminalne imovine u prekograničnim slučajevima. Pristup financijskim informacijama podložit će se snažnim zaštitnim mjerama iz Direktive (EU) 2019/1153 o razmjeni financijskih podataka.

Potpuna primjena EU AML / CFT pravila na kripto sektor

Trenutno su samo određene kategorije pružatelja usluga kripto-imovine uključene u opseg pravila EU-a o BPPN / BPFT. Predložena reforma proširit će ova pravila na čitav kripto sektor, obvezujući sve pružatelje usluga da pažljivo provode svoje kupce. Današnje izmjene osigurat će potpunu sljedivost prijenosa kripto-imovine, poput Bitcoina, i omogućit će sprečavanje i otkrivanje njihove moguće upotrebe za pranje novca ili financiranje terorizma. Uz to, anonimni novčanici kripto imovine bit će zabranjeni, u potpunosti primjenjujući EU AML / CFT pravila na kripto sektor.

Ograničenje za velika novčana plaćanja u cijeloj EU od 10,000 EUR

Velike gotovinske isplate kriminalcima su jednostavan način pranja novca, jer je vrlo teško otkriti transakcije. Zbog toga je Komisija danas predložila ograničenje za velika novčana plaćanja u cijeloj EU od 10,000 eura. Ova granica za cijelu EU dovoljno je visoka da ne dovodi u pitanje euro kao zakonsko sredstvo plaćanja i prepoznaje vitalnu ulogu gotovine. Ograničenja već postoje u otprilike dvije trećine država članica, ali iznosi variraju. Nacionalna ograničenja ispod 10,000 eura mogu ostati na snazi. Ograničavanje velikih gotovinskih plaćanja otežava kriminalcima pranje prljavog novca. Uz to, pružanje anonimnih novčanika s kripto-imovinom bit će zabranjeno, baš kao što su anonimni bankovni računi već zabranjeni EU pravilima AML / CFT-a.

Treće zemlje

Pranje novca globalni je fenomen koji zahtijeva snažnu međunarodnu suradnju. Komisija već usko surađuje sa svojim međunarodnim partnerima u borbi protiv cirkulacije prljavog novca širom svijeta. Radna skupina za financijsku akciju (FATF), globalni nadzorni organ za pranje novca i financiranje terorizma, izdaje preporuke zemljama. Zemlju koja je na popisu FATF-a navest će i EU. Bit će dva popisa EU-a, „crna lista“ i „siva lista, koja odražava listu FATF-a. Nakon popisa, EU će primijeniti mjere proporcionalne rizicima koje predstavlja zemlju. EU će također moći navesti zemlje koje nisu na popisu FATF-a, ali koje predstavljaju prijetnju financijskom sustavu EU-a na temelju autonomne procjene.

Raznolikost alata koje Komisija i AMLA mogu koristiti omogućit će EU da ide u korak s brzim i složenim međunarodnim okruženjem s brzo razvijajućim se rizicima.

Sljedeći koraci

O zakonodavnom paketu sada će raspravljati Europski parlament i Vijeće. Komisija se raduje brzom zakonodavnom postupku. Buduće tijelo za sprječavanje pranja novca trebalo bi početi s radom 2024. godine i započeti će svoj posao izravnog nadzora nešto kasnije, nakon što se Direktiva prenese i novi regulatorni okvir počne primjenjivati.

pozadina

Složeno pitanje rješavanja prljavih novčanih tokova nije novo. Borba protiv pranja novca i financiranja terorizma ključna je za financijsku stabilnost i sigurnost u Europi. Praznine u zakonodavstvu u jednoj državi članici utječu na EU u cjelini. Zbog toga se pravila EU moraju provoditi i nadzirati učinkovito i dosljedno u borbi protiv kriminala i zaštiti našeg financijskog sustava. Osiguravanje učinkovitosti i dosljednosti okvira EU za borbu protiv pranja novca od najveće je važnosti. Današnji zakonodavni paket provodi obveze u našem Akcijski plan za sveobuhvatnu politiku Unije o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma koju je Komisija usvojila 7. svibnja 2020.

EU okvir protiv pranja novca također uključuje uredba o uzajamnom priznavanju naloga za zamrzavanje i oduzimanje, smjernica o suzbijanje pranja novca kaznenim zakonomje direktiva koja utvrđuje pravila o korištenju financijskih i drugih informacija u borbi protiv teških kaznenih djela,  Europsko javno tužiteljstvo, A Europski sustav financijskog nadzora.

Više informacija

Protiv pranja novca i suzbijanje financiranja terorizma

Prijedlog o centraliziranim registrima bankovnih računa

Pitanja i odgovori

Letak s činjenicama

Podijelite ovaj članak: