Povežite se s nama

EU

#BETTERFINANCE studija oslikava sumornu predodžbu za # zvučnike

PODJELI:

Objavljeno

Prije 9 godina

on

Koristimo vašu prijavu za pružanje sadržaja na način na koji ste pristali i kako bismo poboljšali naše razumijevanje vas. Možete se odjaviti u bilo kojem trenutku.

Danas (9 listopad) BETTER FINANCE pokreće peto izdanje svog godišnjeg i jedinstvenog istraživanja o stvarnom povratu dugoročne štednje (pokrivajući 86% stanovništva EU i razdoblje od 17 godina), nažalost još jednom skrećući pozornost na činjenicu da preveliki broj mirovinskih proizvoda znatno slabije funkcionira na tržištima kapitala i još uvijek donosi niske ili čak negativne dugoročne realne prinose, unatoč vrlo dobrim prinosima na tržišta dionica i obveznica od 2011-a. Nije ni čudo da su mirovine i ulaganja i dalje na dnu svih potrošačkih proizvoda obuhvaćenih EU-om.

Organizacija za ekonomsku suradnju i razvoj (OECD) nedavno je ponovila mantru javnih vlasti da građani moraju preuzeti svoju odgovornost u pogledu njihove mirovinske štednje, navodeći da “u svjetlu izazova s ​​kojima se suočavaju mirovinski sustavi, jedini dugoročni rješenje za postizanje većeg dohotka od umirovljenja je doprinositi više i na duže razdoblje ”.

Iako je ovo možda dobar savjet, u više se navrata zanemaruje ključni razlog zašto previše dugoročnih i mirovinskih ušteđevina ne osigurava primjeren zamjenski dohodak: nedovoljni, a ponekad čak i negativni dugoročni stvarni (nakon inflacije) povrati. Zapravo, ušteda „više i na dulja razdoblja“ neće ni sama riješiti problem, jer čak i ušteda 10% prihoda od aktivnosti tijekom 30 godina - kako se često preporučuje - s nultim stvarnim neto prinosom pružit će samo oko 12% nečiji prihod od aktivnosti umirovljenjem. Vrijeme je da se javne vlasti također pozabave odgovornošću davatelja usluga.

Zašto se tako niski prinosi? Naknade i provizije su glavni krivci, osobito za pakirane osobne mirovinske proizvode i životno osiguranje s povezanim ulaganjem. I dalje su u porastu porezi na dugoročnu štednju.

Krivnja je i za raspodjelu imovine. Srednjoročni izgledi za europsku mirovinsku štednju nisu ništa drugo nego ružičasti, budući da su kamatne stope dosegle najnižu razinu, što je onemogućilo da europska tržišta obveznica nastave pružati izvanredne prinose posljednjih desetljeća. Budući da se europski mirovinski fondovi trenutno prvenstveno ulažu u obveznice, daljnji udarac povratku čini se neizbježnim.

Guillaume Prache, direktor tvrtke BETTER FINANCE izjavio je da „ako su kreatori politike EU-a uopće ozbiljni u rješavanju problema rastućih mirovina u Europi, potrebno je hitno djelovanje, počevši od brze implementacije“ maloprodajnih ”komponenti tržišta kapitala 2015“ Tržišta kapitala ”. Akcijskog plana Unije (CMU) tako što će konačno povećati transparentnost rada i naknada za dugoročnu i mirovinsku štednju, kao i pokretanje paneuropskog osobnog mirovinskog plana (PEPP) koji bi, u najmanju ruku, trebao ne uništiti dugoročni mirovinski plan (PEPP). kupovne moći životne uštede građana EU-a. ”

Pronađite 2017 izdanje od Mirovinska štednja - stvarni povratak ovdje.

Podijelite ovaj članak:

Podijeli ovo:
Srodne teme:
EU Reporter objavljuje članke iz raznih vanjskih izvora koji izražavaju širok raspon stajališta. Stajališta zauzeta u ovim člancima nisu nužno ona EU Reportera. Pogledajte cijeli EU Reporter Uvjeti i odredbe objave za više informacija EU Reporter prihvaća umjetnu inteligenciju kao alat za poboljšanje novinarske kvalitete, učinkovitosti i pristupačnosti, uz održavanje strogog ljudskog uredničkog nadzora, etičkih standarda i transparentnosti u svim sadržajima potpomognutim umjetnom inteligencijom. Pogledajte cijeli EU Reporter Politika umjetne inteligencije za više informacija.
Oglas

Trendovi